一叶一草一叶草

李斌：第一，我们确实是一个新的公司，新的产品，很多用的就是最新的芯片、电子元器件，比如Mobileye Q4的芯片，我们英伟达的芯片，我们的通讯芯片，都是第一次在车上用，我们ES8毕竟从研发到量产也就三年的时间，在这中间，你说我们所有的软件的东西都做到ready这是不可能的事情。

80年代后政府增加对购房自住需求的保障。1980年撒切尔政府推出“购买权计划”，允许社会住房的长期租户折价购买所租住房，此后英国政府多次加大社会住房私有化优惠力度和范围。1980-2004年，英格兰共出售社会住房182万套，占当前住房存量的7.8%，推动住房自有率从55%提升到69%。随着可售社会住房减少，政府推出其他手段以支持低收入的无房家庭购房，包括供应共享产权房、首次置业房等出售型可负担住房，发放股本贷款，给予购房储蓄补贴等。

20世纪80年代以前，建房合作社在住房金融市场占据垄断地位。一方面，由于建房合作社的互助性质和英国政府的税收支持，建房合作社的存款利率较高，具有吸储优势。建房合作社作为互助机构，由成员所有，没有股东，因此不追求利润最大化，主要目的是通过长期相对稳定的利率来满足存款人对高利率以及借款人对低利率的需求。建房合作社的互助性质有助于住房保障，因此英国政府通过税收优惠等政策予以支持，对建房合作社实施独特的综合税率，个人投资者和储户的分红和利息收入，直接按基础税率纳税，此外建房合作社在新会计年度开始9个月后才缴纳上一年度的税收等。建房合作社的互助性和税收优惠，形成了显著的利率优势，例如，1982年，建房合作社普通股的分红净收益率为6.25%，而清算银行的7天存款总利率（税前）为5.5%。另一方面，银行受制于政府的信用约束，也难以进入按揭市场。70年代，英国政府为了控制货币增速，实行补充特别存款安排（supplementary special deposits scheme），对银行等金融机构计息负债增速予以限制，增速过快的金融机构必须按比例缴纳无息的超额准备金。而且银行的资金来源主要来源于批发市场和零售市场中的交易类账户，与长久期的抵押贷款不匹配，不具有参与抵押贷款市场的优势。因此，建房合作社在住房金融市场长期占据垄断地位，70年代，建房合作社占存量房贷和新增房贷的比重，基本保持在80%左右。

在上述情况下，证监会认为UBS没有：以诚实、公平和维护客户最佳利益的态度行事；以适当的技能、小心审慎和勤勉尽责的态度行事，以维护客户的最佳利益；避免利益冲突及确保其客户得到公平的对待；向客户充分披露相关的重要资料；及遵守一切适用于其业务活动的监管规定，从而维护客户的最佳利益。

但M1增速的快速回落，也引发了市场的广泛关注。有分析人士认为，M1增速的下滑较M2更为值得关注，这意味着实体经济的微观主体企业活力不足，经济下滑的压力大。阮健弘在发布会上也回应了这一问题。她表示，M1的主体是现金和企事业单位活期存款。2018年M1增速下降较多，一方面，近年来第三方支付工具和货币市场基金快速发展，社会对M1的需求持续降低；另一方面，调研显示，当前房地产销售减缓和平台公司财务纪律加强，导致企事业单位活期存款少增较多。

2017年，袁隆平院士团队在山东开展海水稻栽培试验，创下海水稻亩产500公斤的世界新纪录；前不久，在阿联酋迪拜热带沙漠实验种植杂交海水稻，最高亩产也达500公斤，这是全球首次在热带实验种植水稻取得成功。中国工程院院士袁隆平：带盐碱的材料做亲本，再利用这个杂交优势（产量）一下就提高了，去年我们小区的产量过了600公斤。